Profiteren van trends in 2017 door nu te herbalanceren

Eveline Vrisekoop van Groeidividend in

profiteren-van-trends-in-2017-door-nu-te-herbalanceren

Met nog een week op de kalender is 2016 bijna ten einde. In de media doet menig financieel expert een dappere poging de beleggingstrends van 2017 alvast in kaart te brengen. In welke regio’s en sectoren worden het komend beursjaar de meeste winstkansen verwacht en waar juist niet?

Als één beleggingsmethode uitermate geschikt is om hierop in te spelen is het wel indexbeleggen. Want indexbeleggers hoeven zich niet op te laten jagen door mogelijke te missen winstkansen in de markt.

Indexbeleggers weten dat de markt niet te timen valt, de individuele winnaars op voorhand niet te achterhalen zijn maar weten wel dat ze met een ETF altijd een marktconform rendement halen en dat de factor tijd de rest doet voor een mooi resultaat.

En dat geeft rust. Kijk maar eens wat een mooie resultaten 2016 de portfolio van INDEXaandelen heeft gebracht.
1

Wie had begin dit jaar gedacht dat 2016 het jaar van de mijnbouwbedrijven zou zijn? En de gezondheidszorg de “verliezer”? En dat juist Europa flink achter zou blijven bij de VS? Maar weinigen.

Profiteer achteraf van de trends en ga herbalanceren

Als je gaat indexbeleggen kan je natuurlijk vanuit de heup af en toe wat ETF’s kopen die je aanspreken. ETF’s waarvan je denkt dat nu een aantrekkelijk moment is, inhoudelijk interessant of juist vanwege een correctie erg aantrekkelijk geprijsd. Zoals de Zilvermijnen ETF of de biotech ETF in het overzicht hierboven.

De kans bestaat dat er totaal geen balans meer is in je portfolio met een duidelijke overwegingen tot gevolg. En wanneer bepaalde sectoren (goudmijnen, grondstoffen of olie bijvoorbeeld) dan flink dalen, komt de klap wel erg hard binnen.

Dit kan je voorkomen door 1x per jaar te herbalanceren.

Stel je had op 1-1-2016 een portfolio van $50.000,- volgens de onderstaande verdeling:

2

Op 21 december is de waarde van de portfolio met 12,2% gegroeid naar $56.115. Met herbalanceren ga je dit weer procentueel herverdelen over de verschillende ETF’s. Je verkoopt wat S&P500, Energy, Bedrijfsobligatie Goudmijnen en mijnbouw ETF’s en koopt hiervoor de aan te vullen ETF’s voor terug.

Het leuke van herbalanceren is dat het rendement van je portfolio er wel bij vaart.

In september 2015 deed de VEB onderzoek naar het effect van herbalanceren op een startbedrag van €100.000,- gedurende de periode 2000-2014, waarbij de ene belegger verkoopt wanneer zijn belegging meer dan 20% daalt en kiest voor veilige obligaties, de andere van het type buy-and-hold is en de laatste eentje die zijn portefeuille elk jaar herbalanceert. Degene die zijn portfolio herbalanceerde wist de €100.000,- uit te laten groeien tot €199.815,- de buy-and-holder kwam uit op €183.128,- en de stop-loss belegger op €144.862,-

En hoewel het verschil in eindbedrag statistisch niet significant is, is het verschil in rendement wel logisch en eenvoudig uit te leggen. Wie bij een flinke daling uitstapt, loopt stelselmatig de herstelperioden mis. De herbalanceerder profiteert juist extra van die herstelperiode door op een dieptepunt ergens voller in te beleggen.

Start 2017 juist tegen de trends in

Herbalanceren is dus een strategie waarbij een belegger tegen het geldende sentiment op de markt in handelt. Beleggingen die in waarde zijn opgelopen worden voor een deel ingeruild voor beleggingen die in waarde hebben verloren. Groot voordeel is ook dat het een hoop rust geeft. Je hoeft je niet druk te maken over de trends, of de sterk verschillende meningen van menig financieel expert over de richting van de markt. Je weet dat je 1x per jaar je posities aanpast en dat de factor tijd voor jou de rest doet.

Ondanks dat jaarlijks herbalanceren eenvoudig is in te vullen, vergt het wel enige psychologische zelfdiscipline. Het winst pakken, door de harde stijgers te verkopen, valt vaak nog wel mee maar kneusjes bijkopen is voor velen niet altijd even makkelijk. Nu valt het dit jaar nog wel mee met onze biotech ETF van -11,6%, maar dat was wel anders in bijvoorbeeld 2008. Aandelen kelderden wereldwijd met wel 35% terwijl staatsobligaties 9% in de plus stonden. Wanneer de markt dan uiterst somber is over het herstellend vermogen van aandelen, moet je dit sentiment wel kunnen negeren en tegen de stroom in durven varen door een deel van je obligaties te verkopen en aandelen bij te kopen.

Hoewel december een uitstekende maand is om te herbalanceren en zorgt voor een fris begin in het nieuwe jaar, hoeft het herbalanceren niet per se in december, het mag ook in april of augustus. Kies in ieder geval wel een vaste maand. Tussentijds herbalanceren, dus meerdere keren per jaar, is niet echt nodig. Vaak treedt vanzelf al enige correctie op waardoor de beleggingsmix weer in de juiste richting gaat. Kijk maar naar de goud- en zilvermijnen, deze noteren inmiddels weer 40% onder hun 52-weeks high.

Meer weten over indexbeleggen? Klik hier

Eveline

Eveline Vrisekoop

Eveline Vrisekoop is van begin af aan nauw betrokken geweest bij het opzetten van GroeiDividend (2011), DividendRadar (2012) en onlangs INDEXaandelen (2016). Zeker als vrouw kent ze het belang van financiële onafhankelijkheid als geen ander. Niet alleen nu maar ook voor later, aangezien er heden ten dage van alle kanten aan de oudedagsvoorziening geknabbeld wordt. Daarom is het beleggen nu zoals het sparen van vroeger. Beleggen volgens de GroeiDividend-methode of beleggen in Exchange Traded Funds (ETF’s) zijn volgens haar hiervoor uitstekende en effectieve hulpmiddelen. Met haar nieuwsbrief GroeiDividend focust zij zich op Alsmaar Meer Dividend Betalers, aandelen die hun dividend consequent verhogen. Coca-cola en McDonald’s zijn zulke voorbeelden. Het is als op voorhand weten dat je een loonsverhoging gaat krijgen en hoe lekker is dat! Veel beleggers liften mee op het succes van deze bedrijven, maar het is juist de kunst niet teveel te betalen en op tijd weer uit te stappen. Zo verdubbelt u gegarandeerd uw inkomen. Met de nieuwsbrief INDEXaandelen wordt ingespeeld op dé beleggingsvorm van deze eeuw: Het indexbeleggen. Door te beleggen in ETF’s, ookwel trackers genoemd, volg je heel eenvoudig en efficiënt een bepaalde index, wat vele malen goedkoper is en niet onbelangrijk, vele malen betere resultaten oplevert dan de menig vermogensbeheerder of bank. Na haar studie Bestuurskunde aan de RU Leiden, is Eveline werkzaam geweest bij diverse werkgevers, nationaal en internationaal. In 2002 is ze actief gaan beleggen. Door schade en schande is ze veel wijzer geworden. Mede daarom is ze overtuigd van de kracht van de GroeiDividend methode en het indexbeleggen.